Опис функціоналу

Платформа «Інтерест»: застосунок для інвесторів та адміністративна панель

Повний опис можливостей платформи: як працює застосунок для клієнта-інвестора та які інструменти отримує команда в адмін-панелі.

Розділ 1

Інвестиційні продукти платформи

Після створення профілю клієнт обирає один із доступних інвестиційних продуктів. Переключатися між продуктами можна вільно, в будь-який момент.

  • Кілька інвестиційних продуктів в одному застосунку: Платформа підтримує кілька інвестиційних напрямків одночасно. Клієнт обирає продукт на старті й може вільно переключатися між ними в будь-який момент.
  • Гнучкі параметри продуктів: Для кожного продукту задаються власні параметри: дохідність, мінімальна сума входу, строк інвестиції та графік виплат.
  • Окремі сторінки продуктів: Кожен продукт має власну сторінку з описом напрямку, ключовими цифрами, поточною інвестиційною пропозицією та результатами.
Розділ 2

Функціонал з точки зору клієнта

Кожен крок з'являється лише тоді, коли він потрібен. Якщо клієнт перервався, застосунок відкриє саме той крок, на якому він зупинився.

  1. 2.1

    Початок роботи

    Коротке вітальне вступлення, далі ім'я та номер телефону — профіль інвестора створюється без паролів і реєстраційних форм.

  2. 2.2

    Вибір продукту

    Клієнт обирає один із доступних інвестиційних продуктів платформи. Між продуктами можна вільно переключатися в будь-який момент.

  3. 2.3

    Ознайомлення

    Ключові цифри, поточна інвестиційна пропозиція з параметрами проєкту (потужність, локація, сума, терміни), переваги, вже проінвестовані проєкти та результати компанії.

  4. 2.4

    Вступ у кооператив

    Підтвердження особи через Дію з КЕП і автозаповненням даних, коротка анкета, прев'ю заяви про вступ і підпис. Кожен крок показується лише тоді, коли він потрібен — після паузи застосунок відкриє саме той крок, на якому клієнт зупинився.

  5. 2.5

    Покупка інвестиції

    Вибір суми цілою кількістю часток, розрахунок доходу, оплата рахунку з живим відліком часу. Повне прев'ю договору про пайову участь із підставленими сумами й номерами — і лише потім підпис через Дію. Так само для повторних докупівель.

  6. 2.6

    Документи

    Усі підписані документи згруповані за проєктами, від найстаріших до найновіших, з позначкою «Підписаний документ». Документ на підпис від адміністратора з'являється банером на головному екрані.

  7. 2.7

    Баланс і статуси

    Статус заявки, активні інвестиції та історія. Важливі події приходять push-сповіщеннями, які очищаються однією кнопкою.

  8. 2.8

    Профіль

    Дані клієнта, статус верифікації, вступ до кооперативу з переходом на сторінки проєктів, доступ до документів і сповіщень.

Ключові можливості застосунку

  • Вхід без паролів: Ім'я та номер телефону — і профіль інвестора готовий.
  • Підписання через Дію: Кваліфікований електронний підпис для заяви, договору та додаткових угод.
  • Прозорий розрахунок: Калькулятор доходу та живий відлік часу дії рахунку на оплату.
  • Документи за проєктами: Нічого не змішується: кожна заявка має власний набір підписаних документів.
  • Push-сповіщення: Рахунок сформовано, документ підписано, статус змінено — клієнт дізнається одразу.
  • Зв'язок з консультантом: Дзвінок, Telegram або WhatsApp прямо з екрана продукту.
Розділ 3

Функціонал адміністративної панелі

Дванадцять розділів для повного керування процесом — від першої заявки в канбані до підписаного КЕП договору, перевірки по реєстрах і публікації проєкту на сайті.

  1. 3.1

    CRM: канбан заявок

    • Дошка зі статусами: нові, підтверджені, оплачені, відхилені
    • Картки лідів перетягуються між колонками
    • Статус «прийнято в кооператив» змінюється окремо в профілі
    • У картці: ПІБ, телефон, джерело, сума в USD, дата, пріоритет, теги
    • Фільтри, пошук і детальний перегляд заявки
    • Картка члена кооперативу створюється лише після підписання заяви через Дію
  2. 3.2

    Профіль користувача

    • ПІБ, телефон, email, ІПН, дата народження, паспортні дані, статус верифікації
    • Автопідтягування даних з Дії: ПІБ, ІПН, дата народження, місце реєстрації, фото
    • Зміна телефону зі збереженням історії та email з перевіркою унікальності
    • Об'єднання профілів-дублікатів за одним ІПН
    • Історія статусів, сповіщень, документів та інвестиційних заявок
  3. 3.3

    Інвестиційні заявки

    • Перегляд усіх заявок користувача
    • Проєкт, сума, валюта, статус (створена, оплачена, підписана), дата
    • Документи прив'язані до своєї заявки й не перемішуються
    • Формування та надсилання документів на підпис
  4. 3.4

    Документи та шаблони

    • Конструктор шаблонів зі змінними {{full_name}}, {{inn}}, {{amount}}
    • Шаблон загальний або прив'язаний до конкретного проєкту
    • Автогенерація номерів договорів, протоколів, заяв, додаткових угод
    • Автопідстановка дати протоколу збільшення паю з урахуванням зсуву
    • Генерація та перегляд готового PDF до відправлення клієнту
  5. 3.5

    Підписання документів (КЕП через Дію)

    • Адміністратор підписує документи особистим КЕП
    • За кількох ключів система запитує, яким саме підписувати
    • Клієнт підписує документ у мобільному додатку через Дію
    • Хешування за ДСТУ ГОСТ 34311-95, сумісне з перевіркою на czo.gov.ua
    • Завантаження PDF або файлу підпису з профілю
  6. 3.6

    Верифікація та перевірка користувачів

    • Перевірка по реєстрах FinAP, YouControl (YouScore) та інших сервісах
    • API-ключі вводить адміністратор безпосередньо в адмінці
    • Перевірка за ПІБ, ІПН і датою народження; телефон та email не передаються
    • Читабельні картки результатів: зелена — пройдено, червона — збіг у реєстрі
    • PDF-звіт і перехід до первинного джерела запису
    • Автозапуск перевірки після верифікації через Дію
  7. 3.7

    Членство в кооперативі

    • Шлях: Дія → анкета → заява про вступ → підписання → розгляд адміністратором
    • Після схвалення статус «Прийнято в кооператив»
    • Push-сповіщення про прийняття за наявності активного токена пристрою
    • Відхилені заявки переміщуються у відповідну колонку
  8. 3.8

    Проєкти та публічний сайт

    • Створення, редагування, публікація та приховування проєктів
    • Конструктор сторінок: текст, фото, кнопки, калькулятор доходу, таблиці
    • Прев'ю вигляду сторінки в мобільному додатку та на сайті
    • Компактна картка проєкту для списку
  9. 3.9

    Push-сповіщення

    • Ручні, автоматичні (зміна статусу заявки) та цільові розсилки
    • Історія у профілі: заголовок, текст, дата, статус прочитання
    • Контроль доставки та відображення помилок
  10. 3.10

    Калькулятор доходу

    • Налаштовується в редакторі проєкту
    • Базова ставка та окремі ставки по роках
    • Розрахунок суми податків з доходу інвестора за вказаними відсотками
  11. 3.11

    Telegram-сповіщення

    • Нові заявки автоматично надходять у загальний чат менеджерів
    • Заявки за конкретним проєктом дублюються в окремий проєктний чат
    • Короткі дані заявки та посилання на профіль у повідомленні
  12. 3.12

    Налаштування системи

    • КЕП адміністраторів: керування ключами підписання
    • Перевірка користувачів: сервіси, автозапуск, API-ключі, тест з'єднання
    • Додаткові угоди: зсув дати протоколу збільшення паю
    • Брендинг, контакти та інші системні параметри